Die Aushandlung vorteilhafter Bedingungen für Mezzanine-Finanzierungen ist für Unternehmen, die eine Finanzierung suchen, ohne zu viel Management oder Kapital aufzugeben, von entscheidender Bedeutung. Mezzanine-Finanzierungen, die in der Regel Schulden und Kapital kombinieren, bieten Investoren eine renditestärkere, aber auch risikoreichere Möglichkeit und werden häufig zur Finanzierung von Wachstum, Erfolgen oder Umstrukturierungen eingesetzt. Da sie in der Anlagestruktur zwischen Altschulden und Kapital liegen, sind sowohl höhere Zinssätze als auch die Möglichkeit einer Kapitalbeteiligung damit verbunden. Ein wichtiger Aspekt von Mezzanine-Finanzierungen ist der Eigenkapital-Twist oder die Entscheidung des Unternehmers, Schulden in Eigenkapital umzuwandeln oder eigenkapitalähnliche Gewinne zu erzielen. In einigen Fällen können Sie auch versuchen, einen Eigenkapital-Twist zu vermeiden, indem Sie die Möglichkeit des Investors, Schulden in Eigenkapital umzuwandeln, einschränken.
Während Mezzanine-Finanzierungen in der Regel mit einem höheren Zinssatz verbunden sind als mezzanine Altschulden, besteht der Trick darin, einen Zinssatz auszuhandeln, der für Ihr Unternehmen günstig und dennoch für Investoren attraktiv ist. Streben Sie, wenn möglich, einen festen Zinssatz an, um Schwankungen zu vermeiden, und ziehen Sie einen niedrigeren Zinssatz in Betracht, anstatt höheren leistungsbezogenen Eigenkapitaloptionen zuzustimmen.
Mezzanine-Kreditverträge beinhalten häufig restriktive Verpflichtungen, die die Flexibilität Ihres Unternehmens einschränken können. Verhandeln Sie weniger und weniger starre Verträge, die Ihnen mehr Handlungsflexibilität bieten.
Die Aushandlung günstiger Mezzanine-Kreditbedingungen ist für Unternehmen, die nach Finanzierung suchen, ohne viel Kontrolle oder Kapital aufzugeben, von entscheidender Bedeutung. Da es in der Finanzierungsstruktur zwischen Altkrediten und Kapital liegt, bietet es sowohl höhere Zinssätze als auch die Möglichkeit zur Kapitalbeteiligung.
Der Zahlungsplan ist ein weiterer wichtiger Bereich, in dem Sie über die Bedingungen verhandeln können. Mezzanine-Kredite beinhalten im Vergleich zu herkömmlichen Krediten normalerweise eine längere Rückzahlungsdauer, es ist jedoch wichtig, flexible Bedingungen auszuhandeln.
Ein wichtiger Bestandteil der Mezzanine-Finanzierung ist der Eigenkapital-Twist oder die Entscheidung des Investors, Schulden in Eigenkapital umzuwandeln oder eigenkapitalähnliche Gewinne zu erzielen. In einigen Fällen können Sie auch planen, einen Eigenkapitalrückgang zu vermeiden, indem Sie die Möglichkeit des Investors, Schulden in Eigenkapital umzuwandeln, einschränken.
Wenn Sie ein klares Bild des Cashflows, der erwarteten Gewinne und der allgemeinen finanziellen Möglichkeiten Ihres Unternehmens haben, können Sie besser einschätzen, welche Bedingungen für Ihr Unternehmen nachhaltig und sinnvoll sind. Wenn Investoren oder Kreditgeber sehen, dass Sie eine klare Planung haben, ist es wahrscheinlicher, dass sie die richtigen Bedingungen anbieten.
Mezzanine-Finanzierung ist riskant, aber Kunden sind möglicherweise eher bereit, günstige Bedingungen anzubieten, wenn Sie zeigen können, wie Ihr Unternehmen diese Risiken minimiert. Je besser Sie das Erfolgspotenzial darstellen können, desto bessere Bedingungen können Sie aushandeln, da Unternehmer eher bereit sind, das bekannte Risiko ihrer Finanzierung zu minimieren.